关于基金费用说法正确的是(基金费用怎么算？)
基金费用怎么算？
基金费用通常包括管理费和销售费。管理费是基金管理人为管理基金所收取的费用，一般以年化费率表示，通常为1%左右。
销售费则是基金销售机构为销售基金所收取的费用，包括前端销售费和后端销售费。
前端销售费是指在购买基金时支付的费用，通常为1%-5%不等。
后端销售费是指在赎回基金时支付的费用，通常为0%-5%不等，持有时间越长，费用越低。总体来说，基金费用对投资人的收益有一定影响，投资人应该根据自己的需求和风险承受能力选择适合自己的基金。
基金从业资格考试易错题100道.doc
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1.以下不属于金融市场的是（B）
A.上海黄金交易所
B.北京石油交易所
C.中国外汇交易中心
D.银行间同业拆解中心
2.以下属于投资概念的描述，错误的是（D）
A.投资未来收益具有不确定性
B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
D.投资的产出会大于投入
3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）
A.票据市场
B.黄金市场
C.艺术品市场
D.外汇市场
4.关于公司型基金，以下表述错误的是（B）
A.基金投资者是基金公司的股东
B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）
A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要
B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户
C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证
D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定
6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是（D）
A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会
B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供
7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）
A.高级管理人利害关系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股东或合伙人基本信息
D.高级管理人员基本信息
8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）
A.依法撤销
B.持有人大会解聘
C.连续2年亏损
D.依法取消基金管理资格
9.申请开展基金销售业务的机构应（B）
A.缴纳风险抵押金
B.制定完善的资金清算流程
C.具备符合资质的投资管理人员
D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准
10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）
A.无需主动向监管机构提供违法违规线索
B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.立即向上级部门或者监管机构报告
D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用
A.基金销售协议
B.理财服务协议
C.基金合同
D.基金资产托管协议
12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（C）的规定。Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉尽责；Ⅱ.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B.Ⅰ.Ⅲ.
C.Ⅰ.Ⅱ.
D.Ⅱ.Ⅲ.
13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（D）
A.应通知管理人后再执行投资指令
B.应报告中国证监会并按其要求处理
C.应在执行指令后立即报告中国证监会
D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
14.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是（D）
A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
D.具有2年以上证券投资管理经历
15.不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（D）
A.正确树立基金职业道德观念
B.积极参加基金职业道德实践
C.深刻领会基金职业道德规范
D.接受所在机构的业务培训
16.关于基金职业道德，以下表述错误的是（D）。
A.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.是基金从业人员职业道德规范的简称
D.是一般社会道德、职业道德的总和
17.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（B）。
A.持证上岗
B.具有本科以上学历
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
18.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（A）。
A.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请
B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户
C.尊重所有客户
D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
19.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（C）。
A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
B.认购费一般高于申购费
C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请
20.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（B）进行确认登记。
A.申购基金金额
B.持有基金份额及其变动情况
C.申购基金行为
D.持有基金金额
21.基金的募集一般要经过（D）四个步骤。
A.申请、注册、发售、基金验资
B.申请、审批、注册、基金验资
C.申请、审批、发售、基金合同生效
D.申请、注册、发售、基金合同生效
22.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（D）。
A.证券交易所
B.基金托管人
C.中央结算公司
D.注册登记机构
23.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（B）。
A.真实性
B.便利性
C.完整性
D.及时性
24.股票基金净值公告的内容不包括（A）。
A.基金万份收益
B.基金份额累计净值
C.基金资产净值
D.基金份额净值
25.我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有（C）。
A.担保公司
B.支付公司
C.保险公司
D.信托公司
26.关于份额持有人权利，描述错误的是（A）。
A.通过持有人大会参与基金投资决策
B.分享基金财产收益
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
27.下列关于基金持有人，描述错误的是（A）。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金资产所有者
D.基金的出资人
28.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（C）。
A.托管基金财产
B.管理基金资产
C.转让其持有的基金份额
D.查阅全部基金投资资料
29.基金市场营销的特殊性体现在（D）。
A.稳定性
B.全面性
C.安全性
D.适用性
30.基金的宣传推介应当突出（A）。
A.“投资风险”
B.“业绩稳健”
C.“有保障、高收益”
D.“尽享牛市”
31.关于基金产品风险评价，说法错误的是（B）。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.基金评价的方法应当保密
C.评价的结果应当定期更新
D.过往的评价结果应当作为历史保存
32.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（D）。
A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函
D.基金评价机构出具的业绩表现报告
33.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（B）。
A.充分说明保本基金的收益率
B.充分揭示保本基金的风险
C.充分说明基金经理的过往业绩
D.充分说明保本基金和银行存款的一致性
34.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（D）。
A.安全保护
B.分权制约
C.身份验证
D.方便快捷
35.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是（C）。
A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号
B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化
C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估
D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告
36.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，
以下不属于内部控制环境内容的是（D）。
A.经营理念和内控文化
B.员工道德素质
C.公司治理结构
D.公司技术系统
37.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（C）。
A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
B.内部控制是一个过程
C.内部控制可以保证控制目标的实现
D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动
38.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要
进行岗位分离的是（D）。
A.授权岗位和执行岗位
B.执行岗位和审核岗位
C.保管岗位和记账岗位
D.咨询岗位和审核岗位
39.关于会计系统控制，以下表述错误的是（A）。
A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现
B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体
C.公司会计与基金会计不能同时兼任
D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立
40.基金销售的基金宣传推介材料应为（C）。
A.基金评价机构制作
B.基金销售人员自己制作
C.基金销售机构统一制作
D.有资质的的理财顾问制作
41.基金管理人监事会的合规责任不包括（C）。
A.通知业务机构停止违法行为
B.会计监督
C.提议召开董事会
D.随时调查公司财务情况
42.目前，我国基金销售机构的现状是（A）。
A.期货公司可以申请基金销售资格
B.保险代理机构可以申请基金销售资格
C.证券咨询机构不能申请基金销售资格
D.信托公司可以申请基金销售资格
43.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（C）。
A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加
D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
44.基金合同一般不约定（A）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金管理人
45.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（C）。
A.基金不直接投资股票市场
B.基金不直接投资债券市场
C.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资
D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理
46.基金监管活动的要素主要包括（D）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、原则、方式、手段
C.目标、体制、手段、方式
D.目标、体制、内容、方式
47.中国证监会对基金监管的主要措施不包括（A）。
A.拘留
B.行政处罚
C.限制交易
D.检查
48.关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（A）。
A.某基金公司董事会积极指导公司的内控建设
B.某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售
C.某基金公司的企业文化是股东利益优先
D.某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足
49.以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（D）。
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动
C.托管人发生涉及托管业务的诉讼
D.托管部内部职能调整
50.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（B）。
A.不正当竞争
B.公平合法有序竞争
C.内幕交易和操作市场
D.欺诈客户
51.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（C）。
A.不可替代市场参与者的监管工作
B.将投资者教育纳入各业务环节
C.存在广泛适用的投资者教育计划
D.有助于监管机构保护投资者
52.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（B）。
A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品
B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具
C.股票、债券、基金都是直接投资工具
D.股票、债券、基金都是间接投资工具
53.某投资者A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于（A）确认。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
54.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（A）。
A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金
B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责
C.总经理授权某总经理分管市场销售业务
D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项
55.根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略
B.基金管理人、基金产品、基金投资人
C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构
D.基金管理人、基金销售机构、基金经理
56.中国证监会在（D）年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。
A.2013
B.2015
C.2012
D.2014
57.我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）日参考价，除权（息）参考价的计算公式为（C）。
A.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/（1+股份变动比例）
B.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1-股份变动比例）
C.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）
D.除权（息）参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）
58.（C）是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
A.价格变动收益率值
B.加权平均投资组合收益率
C.久期
D.基点价格值
59.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是（B）。
A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础
B.投资政策说明书在制定后不得变更
C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等
D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩
60.基金利润表中，不属于其他收入项的是（B）。
A.手续费返还
B.公允价值变动损益
C.ETF替代损益
D.归基金资产部分的赎回费收入
61.不属于风险应对措施是（A）。
A.风险评估
B.风险公担
C.风险回避
D.风险接受
62.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（B）。
A.内部控制情况
B.股东背景
C.经营管理能力
D.投资管理能力
63.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（A）。
A.投资管理制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度
64.某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为1.20元，则其可得净赎回金额为（B）元。
A.49750
B.59700
C.49700
D.59750
65.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是（D）。
A.债券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.货币市场基金
66.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是（D）。
A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动
B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动
C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动
D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动
67.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（C）。
A.安全保管基金财产
B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项
C.为基金投资决策提供研究支持
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
68.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（C）。
A.经营管理能力
B.诚信状况
C.人员数量
D.内部控制情况
69.基金销售机构的职责规范包括（D）。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
D.对基金客户进行身份识别
70.下列不属于基金合同特别约定事项的是（D）。
A.基金当事人的权利义务
B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式
C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则
D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
71.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（C）元人民币，持有期限不少于（）。
A.1000万，1年
B.2000万，3年
C.1000万，3年
D.2000万，2年
72.目前，我国公募基金销售机构不包括（B）。
A.保险公司
B.信托公司
C.农村商业银行
D.证券公司
73.（A）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金份额的登记
B.基金份额的申购
C.基金份额的认购
D.基金份额的赎回
74.甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友是上市公司 B的董事长，当 B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是（D）。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己谋取利益
B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与B的增发
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股价，使 B能够按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与B增发的决定
75.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（C）。
A.可稽性
B.可靠性
C.稳定性
D.安全性
76.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（B）。
A.风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金
B.风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金
C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金
D.绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金
77.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（C），确认基金份额持有人持有基金份额。
A.基金份额持有人资金账户
B.基金管理的交易账户
C.基金份额持有人名册
D.基金销售机构的销售账户
78.要求基金从业人员持证上岗的目的是（B）。1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。
A.2、3、4
B.1、2、4
C.1、2、3
D.1、3、4
79.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（B）。
A.基金投资部管理制度
B.股东的股权协议
C.信息披露操作手册
D.公司风险管理制度
80.关于收取赎回费，以下说法正确的是（C）。
A.对持有期长于3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产
B.场外赎回不得分段设置赎回费率
C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产
D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率
81.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（D）。1、封闭式基金；2、上市开放式基金；3、交易型开放式指数基金；4、分级基金子份额
A.1,2
B.1,2,3
C.2,3,4
D.1,2,3,4
82.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（D）。
A.员工自律
B.各部门主管的检查监督
C.管理层对人员和业务的监督控制
D.股东大会的检查、监督和指导
83.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定，该事件所引起的风险属于（B）。
A.操作风险
B.法律合规风险
C.流动性风险
D.市场风险
84.我国分级基金的募集包括（B）和（）两种方式。
A.现金募集、非现金募集
B.合并募集、分开募集
C.场内募集、场外募集
D.直销募集、分销募集
85.明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是（D）。
A.考核激励基金销售人员
B.选择基金投资机会
C.完善基金产品线
D.分析投资者的需求
86.基金从业人员职业道德最为基础的要求是（B）。
A.诚实可信
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
87.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（B）之间关系的道德规范。
A.基金监管
B.职业
C.投资人
D.社会关系
88.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是（A）。
A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息
B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
C.应保证投资人能够按照基金合同的约定估值公开披露的信息资料
D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性
89.基金份额的登记、确认是（A）的职责之一。
A.注册登记机构
B.中央结算公司
C.销售机构
D.基金托管人
90.在宣传推介材料（D），基金销售机构应当向有关部门报备相关材料。
A.发布结束后3个工作日内
B.发布之日前3个工作日
C.发布之日前5个工作日
D.发布之日起5个工作日内
91.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（D）内做出注册或者不予注册的决定。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
92.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（B）。
A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管
B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
93.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是（D）。
A.体现了有效性原则
B.违反了效率性原则
C.体现了成本效益原则
D.违反了独立性原则
94.关于私募基金的监管，以下描述正确的是（D）。
A.设立私募基金管理机构需经证监会审批
B.发行私募基金需经中国基金业协会审批
C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
D.发行私募基金不设行政审批
95.某ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，（D）。
A.独立性原则
B.有效性原则
C.相互制约原则
D.健全性原则
96.下列不属于货币市场工具的是（B）。
A.银行回购协议
B.中长期债券
C.短期政府债券
D.商业票据
97.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于（C）、行业与证券选择和交叉效应。
A.市场因素
B.随机因素
C.资产配置
D.运气因素
98.关于政策风险，以下表述错误的是（D）。
A.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测
B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响
C.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响
D.市场风险即政策风险
99.证券投资基金的会计报表通常不包括（D）。
A.利润表
B.资产负债表
C.净值变动表
D.现金流量表
100.关于下行风险和最大回撤说法正确的是（C）。
A.最大回撤与投资期限无关
B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标
D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
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51、独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()元。
A、200万
B、500万
C、2000万
D、3000万
正确答案： C
【专家解析】独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
52、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。
A、人员推销
B、广告促销
C、公共关系
D、营业推广
正确答案： D
【专家解析】属于基金促销手段中的营业推广。
53、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。
A、在证券交易所进行债券买卖
B、申购
C、增发新股
D、支付基金相关费用
正确答案： A
【专家解析】其他三项为属于场外资金清算。
54、目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按()支付。
A、年
B、半年
C、季度
D、月
正确答案： D
【专家解析】目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。
55、ETF的投资目标是()。
A、提供尽可能多的套利机会
B、取得与指数基本一致的收益
C、使ETF规模不断扩大
D、超越指数
正确答案： B
【专家解析】ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
56、对基金产品的未来收益进行预测属于()。
A、基金管理公司可自主决策的事项
B、需要事先向监管部门申请的事项
C、基金信息披露的禁止行为
D、法规许可的行为
正确答案： C
【专家解析】对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。
57、《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于()。
A、[2007-3]
B、[2006-3]
C、[2004-4]
D、[2002-10]
正确答案： A
【专家解析】《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于2007年3月。
58、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为()。
A、当日基金净收益／当日基金份额总额
B、当日基金净收益／当日基金份额总额*10000
C、当日基金净资产／当日基金份额总额
D、当日基金净资产／当日基金份额总额*10000
正确答案： B
【专家解析】货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。
59、目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币()元。
A、[1]
B、[10]
C、[100]
D、[1000]
正确答案： A
【专家解析】基金面值一般为人民币1元。
60、M2测度与夏普指数对基金绩效的排名()。
A、十分不同
B、大体相同
C、无法比较
D、一致
正确答案： D
【专家解析】M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。
61、目前，我国封闭式基金发行时，主要采用()的方式。
A、网上和交易所
B、柜台和交易所
C、网上和网下
D、柜台和网上
正确答案： C
【专家解析】目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。
62、能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是()。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、詹森指数
D、以上均不正确
正确答案： B
【专家解析】夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。
63、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金账户。
A、银行
B、托管人
C、基金
D、管理人
正确答案： C
【专家解析】为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
64、下列关于ETF的描述，正确的是()。
A、ETF最大的特点是现金申购赎回机制
B、ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
C、属于主动操作的基金
D、采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金
正确答案： B
【专家解析】ETF最大的特点是实物申购赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。
65、目前，我国基金管理公司全部为（）。
A、有限责任公司
B、股份有限公司
C、股份公司
D、合伙公司
正确答案： A
【专家解析】目前，我国基金管理公司全部为有限责任公司。
66、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法不正确的是（）。
A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有
B、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
正确答案： C
【专家解析】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
67、中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()月内作出核准或者不予核准的决定。
A、1个
B、3个
C、6个
D、9个
正确答案： C
【专家解析】考察开放式基金的募集。
68、A证券的预期收益率为证券的预期收益率为证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为()。
A、[0.04]
B、[0.12]
C、[0.16]
D、[0.2]
正确答案： C
【专家解析】该投资组合的预期收益率=(10%×40%+20%×60%)×100%=16%。
69、基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、独立董事
D、督察长
正确答案： B
【专家解析】基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。
70、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的()。
A、[0.15]
B、[0.1]
C、[0.2]
D、[0]
正确答案： B
【专家解析】同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
71、根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂免征收()。
A、印花税
B、个人所得税
C、增值税
D、营业税
正确答案： A
【专家解析】对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
72、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为()。
A、当日基金净收益／当日基金份额总额
B、当日基金净收益／当日基金份额总额*10000
C、当日基金净资产／当日基金份额总额
D、当日基金净资产／当日基金份额总额*10000
正确答案： B
【专家解析】货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。
73、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。
A、基本管理制度
B、部门业务规章
C、业务操作手册
D、内部控制大纲
正确答案： D
【专家解析】基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。
74、证券投资基金的会计主体是（）。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、证券投资基金
D、证监会
正确答案： C
【专家解析】会计主体是证券投资基金。
75、如果考察期内基金的标准差发生变化，则()将不再有效。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、詹森指数
D、C,A,PM模型
正确答案： B
【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
76、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。
A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度
B、有时也被称为简单过滤器规则
C、是相对强弱指标的变形
D、是技术分析指标BIAS的别称
正确答案： A
【专家解析】以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
77、ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用()的交易网络系统进行的认购。
A、基金管理人
B、基金代销机构
C、证券交易所
D、基金托管人
正确答案： C
【专家解析】ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金的方式参与证券交易所上网定价发售。
78、下列不属于销售业务流程控制的内容的是()。
A、建立科学的资金产品评价体系
B、建立完善的基金销售业务基本规程
C、制定完善的资金清算流程
D、建立完备的客户投诉管理体系
正确答案： A
【专家解析】建立科学的资金产品评价体系是销售决策控制流程内容。
79、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
正确答案： C
【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
80、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是()。
A、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻
B、基金份额一旦被冻结，可对部分份额进行操作
C、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不会冻结
D、基金份额被冻结的，被冻结部分不会产生权益
正确答案： A
【专家解析】基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。
81、使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有()。
A、现金流不能进行再投资
B、现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
C、投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期
D、以上部不对
正确答案： B
【专家解析】需要满足的假设条件：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资。(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
82、没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指()。
A、日历异常
B、事件异常
C、公司异常
D、会计异常
正确答案： C
【专家解析】这种市场异常现象是公司异常现象。
83、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。
A、研究工作应保持独立客观
B、建立投资对象备选库制度
C、进行信息的组织、审核和发布
D、建立研究报告评价体系
正确答案： C
【专家解析】进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制。
84、基金管理公司设立的监察稽部门对()负责。
A、总经理
B、公司经理层
C、董事长
D、董事会
正确答案： B
【专家解析】基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理层负责。
85、无风险收益率为5%，市场组合的风险溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是()。
A、[0.15]
B、[0.155]
C、[0.22]
D、[0.203]
正确答案： D
【专家解析】投资者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%
86、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是()。
A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任
B、朱某不能接受聘任
C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任
D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任
正确答案： B
【专家解析】擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。
87、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指()基金。
A、主要以债券为主要投资对象
B、主要以股票为主要投资对象
C、同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象
D、同时以股票债券为投资对象
正确答案： C
【专家解析】根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指同时投资于股票、债券和货币市场工具的基金。
88、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，()日起可以赎回该部分基金份额。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案： C
【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。
89、关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的论述中，以下说法正确的是()。
A、基金丰富了大投资者的投资方式
B、有利于证券市场的稳定和发展
C、有利于证券市场的国际化
D、基金为资金量大的投资者拓宽了投资渠道
正确答案： B
【专家解析】基金的第三个作用：有利于证券市场的稳定和健康发展。
90、关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是()。
A、指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益
B、包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益
C、包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益
D、包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等
正确答案： D
【专家解析】包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入。
91、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起()月内进行基金份额的发售。
A、4个
B、5个
C、6个
D、3个
正确答案： C
【专家解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
92、以下不属于我国基金监管的原则有()。
A、监管的连续性和有效性原则
B、监管与自律并重原则
C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
正确答案： D
【专家解析】另外还有：依法监管原则、“三公”原则等5大原则。
93、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A、上市公司发行债券的企业
B、基金管理公司
C、中央结算公司
D、基金托管银行
正确答案： A
【专家解析】考察基金的税收中的所得税。
94、不属于封闭式基金合同内容的是()。
A、基金份额总额
B、基金合同期限
C、最低募集份额总额
D、募集基金的目的和基金名称
正确答案： C
【专家解析】基金台同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。
95、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。
A、8位
B、3位
C、2位
D、4位
正确答案： A
【专家解析】ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
96、()发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。
A、威廉?夏普
B、约翰?林特耐
C、简?摩辛
D、哈理?马柯威茨
正确答案： D
【专家解析】哈理?马柯威茨发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。
97、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。
A、编制年度报告
B、更换基金管理人
C、转换基金运作方式
D、延长基金合同期限
正确答案： A
【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
98、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A、基金管理人
B、证券投资基金
C、基金托管人
D、企业投资者
正确答案： B
【专家解析】在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
99、基金的会计核算对象不包括()。
A、资产类
B、资产负债共同类
C、所有者权益类
D、投资类
正确答案： D
【专家解析】基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
100、集中投资者的资金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以()的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
A、独立的财产、投资组合
B、发起人的财产、集中投资
C、托管人的财产、集中投资
D、管理人的财产、投资组合
正确答案： A
【专家解析】证券投资基金的定义：证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成独立的财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
（全文完）
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【关于张展强】：
所谓思考，更多是把个人怎么想的过程记录下来，供大家参考。逻辑推演、数据支持不严密之处，见谅之余欢迎来信探讨
以下关于基金销售费用的说法，正团怎纸善座不呢超重星确的是（ ）。
A解析：B项错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项错误，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项错误，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。故本题选A选项。
基金费用有哪些基金投资费用如何计算？
基金涉及的费用有认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费和运作费。
1.认购费/申购费
定义：认购费与申购费性质相似，都是向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费。因为发生阶段不同而有所区分。认购费是投资者在基金发行募集期内购买所支付的手续费。申购费是投资者在基金存续期间购买所支付的手续费。
公式：申购费用＝申购/认购金额×申购/认购费率
费率：申购/认购费率通常在1%左右, 不同类型的基金认/申购费率也存在着天然的区别，另外费率随购买金额的大小相应的减让。一般不得超过申购金额的5%。
申购费通常高于认购费率，但是申购费经常会不同程度的打折。基金公司直销平台上的折扣一般是4折~8折，因为银行不同而不同；一些第三方理财平台常会有4折的折扣优惠。另外不同银行网银上购买也会有不同折扣。
2.赎回费
定义：赎回费与认购费/申购费相反，是投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。
公式：赎回费用＝赎回金额×赎回费率
费率：赎回费率通常在0.5%左右。
另外，货币基金和短期债券基金没有赎回费，权益类赎回费较高，债券型较低
因为鼓励投资者长期持有基金，一些基金公司推出了赎回费随持有时间增加而递减的收费方式，即持有基金的时间越长，赎回时付的赎回费越少。赎回费率不得超过赎回金额的3%。
赎回费的设置其实是为了保护投资者，鼓励对基金发展更有利的长期投资，避免短期交易投资人的频繁交易对长期持有人利益造成损害。
3.管理费
定义：基金管理人为管理和操作基金而收取的报酬。
公式：每日应计提的管理费=前日基金资产净值×管理费年费率/当年天数
费率：年管理费占资产净值的比例——货币市场基金为0.33%，债券基金通常为0.65%左右，股票基金则通常在1%~1.6%之间。
基金管理费每日计算，逐日累计，定期支付。
4.托管费
定义：基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。
公式：每日应计提的托管费=前日基金资产净值×托管费年费率/当年天数
费率：年托管费在基金资产净值的0.25%左右。
基金托管费每日计算，逐日累计，定期支付。
5.销售服务费
定义：指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用，主要用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。
公式：销售服务费=前日基金资产净值×销售费率/当年天数
费率：销售费率通常在0.6%左右，不得高于3%。
基金销售服务费每日计算，逐日累计，定期支付。
6、运作费
定义：包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。
费率：年运作费占资产净值的比率较小。一般不计或者不披露。
基金的费用包括哪些？
在基金运作中涉及的费用分为两大类：
1.基金销售过程中发生的由基金客户自己承担的费用，主要包括：申购费、赎回费及基金转换费2.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、托管费等，这些费用由基金资产承担
【考前押题】4月基金从业资格考试押题密卷
基金从业考试在即
Beta理财师
为大家送上一份考前押题
还没看题的朋友
别错过咯~
哈哈~看看命中几题
预测下未来通过率
▼
1、另类投资基金的投资对象不包括（）。
A.大宗商品
B.房地产
C.艺术品
D.股票
答案解析：D
除了私募股权、不动产、大宗商品等主流形式外，另类投资还包括黄金投资、碳排放权交易、艺术品和收藏品投资等方式。
2、封闭式基金（）进行估值，（）披露一次基金份额净值。
A.每个交易日；每周
B.每日；每周
C.每个交易日；次日
D.每日；次日
答案解析：A
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
3、债券久期是指（）。
A.债券的到期时间
B.债券的剩余到期时间
C.一只债券贴现现金流的加权平均到期时间
D.债券利息
答案解析：C
久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。
4、假设当前一年期定期存款利率（无风险收益率）为5%，基金P和证券市场在一段时间内的表现为：基金P的平均收益率为40%，标准差为0.5；证券市场（M）的平均收益率为25%，标准差为0.25。那么基金P和证券市场的夏普比率分别（）。
A.0，45；0，5
B.0，65；070
C.0，70，0，80
D.0，80，0，65
答案解析：C
根据夏普比率的公式可得Sp=(Ṝp-Ṝf)/σp，Sp=(40%-5%)/0.5=0.70，Sm=(25%-5%)/0.25=0.80，基金p和证券市场的夏普比率分别是0.70；0.80。
5、国债回购最长期限不超过（）。
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
答案解析：B
国债回购最长期限不超过一年。
6、有关现金流量表叙述不正确的有（）。
A.现金流量表的编制基础是权责发生制
B.现金流量表的编制基础是收付实现制
C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力
D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况
答案解析：A
现金流量表的编制基础是收付实现制。
7、下列关于我国QDII基金产品的特点的说法错误的是（）。
A.QDII基金的投资范围较为广泛
B.QDII基金的投资组合较为丰富
C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强、投资更为积极主动的特点
D.QDII基金产品的门槛较高
答案解析：D
QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万甚至几十万元人民币。而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适台更为广泛的投资者参与。
8、下列关于夏普比率说法错误的是（）。
A.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差
B.夏普比率中基金收益率和无风险收益率应用平均值的原因，是在测度期间内两者都是在不断变化的
C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率
D.夏普比率数值越小，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好
答案解析：D
夏普比率的公式是：Sp=(Ṝp-Ṝf)/σp，夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好。故D选项错误。
9、三大农产品期货不包括（）。
A.大豆
B.稻谷
C.玉米
D.小麦
答案解析：B
目前国际上可交易的农产品类大宗商品主要包括玉米、大豆、小麦、稻谷、咖啡、棉花、鸡蛋、棕榈油、菜油、白砂糖等；其中，大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货。
10、QFII的设立标准中，关于投资额度的规定说法错误的是（）。
A.国家外汇管理*规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元
B.国家外汇管理*规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值10亿美元
C.主权基金、央行及货币当*等投资额度上限可超过等值10亿美元
D.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定分时间内未足额汇入本金但超过等值1000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度
答案解析：D
合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定时间内未足额汇入本金但超过等值2000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度。
1、目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易
A.市场价格
B.份额净值
C.交易价格
D.份额总额
答案解析：A
目前我国封闭式基金在二级市场通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净直而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。
2、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）
A.上市开放式基金(LOF)
B.封闭式基金
C.交易型开放式指数基金〔ETF）
D.所有的开放式基金
答案解析：D
披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)。
3、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）
A.净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
B.申购费用=净申购金额*申购费率
C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值
答案解析：D
考察申购费用及申购份额的计算。
4、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人职责的是（）。
A.募集资金
B.资产保管
C.资产清算、核算
D.投资运作监督
答案解析：A
募集资金不属于基金托管人职责。
5、按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告不包括（）。
A.年度收益公告
B.封闭期的收益公告
C.开放日的收益公告
D.节假日的收益公告
答案解析：A
按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告包括封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
6、基金从业人员职业道德修养的方法，以下不属于（）
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参与所在机构的业务能力培训
D.积极参加基金职业道德实践
答案解析：C
基金职业道德修养的方法:1.正确树立基金职业道德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。2.深刻领会基金职业道德规范,基金职业道德规范是其金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。只有深刻领会基金职业德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守基金职业道德规范。3.积极参加基金职业道德实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。
7、基金客户服务的特点不包括（）
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.综合性
答案解析：D
D选项应该是时效性
8、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。
A.基金及公司的信息披露是狗真是、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏问题
B.公司资产是否安全完整是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。
C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
答案解析：D
公司员工是否严格有效执行公司规章制度，属于督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当注意的事项。
9、基金管理人应当在每一个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.30
B.15
C.60
D.90
答案解析：B
基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告登载在指定报刊和网站上。
10、基金的特点不包括（）。
A.杠杆效应
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
答案解析：A
考察基金的五个特点：基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
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基金费用如何计算？
基金费用是指基金在运作过程中所产生的各种费用，包括管理费、托管费、销售费、交易费等。这些费用通常会按照规定的比率从基金资产中扣除，用于支付相关机构和个人的报酬。
下面是基金费用的计算方法:
管理费：管理费是基金管理公司对于基金进行管理所收取的费用。一般来说，管理费是按照基金资产净值的一定比例来计算的，每个月或者每个季度收取一次。
计算方法：管理费 = (基金资产净值 × 管理费比率) ÷ 24 × 月份数
其中，基金资产净值是指基金当天的总资产价值，管理费比率是指管理费占基金资产的比例。
托管费：托管费是基金托管人对基金进行管理所收取的费用。托管费通常是按照基金资产净值的一定比例来计算的，每个月或者每个季度收取一次。
计算方法：托管费 = (基金资产净值 × 托管费比率) ÷ 24 × 月份数
其中，基金资产净值是指基金当天的总资产价值，托管费比率是指托管费占基金资产的比例。
销售费：销售费是基金销售机构对于基金销售所收取的费用。销售费通常是按照基金资产净值的一定比例来计算的，每个月或者每个季度收取一次。
计算方法：销售费 = (基金资产净值 × 销售费比率) ÷ 24 × 月份数
其中，基金资产净值是指基金当天的总资产价值，销售费比率是指销售费占基金资产的比例。
交易费：交易费是基金在进行买卖时所收取的费用。交易费通常是按照交易金额的一定比例来计算的，每个月或者每个季度收取一次。
计算方法：交易费 = 交易金额 × 交易费比率
其中，交易金额是指基金在进行买卖时的交易金额，交易费比率是指交易费占交易金额的比例。
需要注意的是，不同基金的费率和计算方法可能会有所不同，具体计算方法需要根据具体基金的合同和规定来确定。
基金的各种费用。
基金起步为1000元。你拿钱买到的是基金份额，例如1000元，申购费为1,5%，基金净值为1元，买到的基金份额为985,221份基金份额。基金是在各大银行都有发售的。一般股票型、混合型基金的申购费用都是1.5%左右的。认购新基金一般费用在1--1.2%左右。个别复制基金申购费用在2%左右。货币型基金是无任何手续费的。什么时候买都是一元面值的。基金赎回费用一般都是0.5%左右。持有3--5年以后就可免赎回费的。后端收费的基金目前已经很少了，只有不好销售的基金采取后端和前端都可以的方式。
